Investeren in cryptocurrency en winst maken is al een uitdaging. Maar weet u dat u ook belasting moet betalen over de winst die u maakt?
Dit klinkt misschien alsof het in strijd is met het principe van decentralisatie, maar uiteindelijk wordt het gebruik van uw bestaande geld om winst te maken beleggen genoemd, en is beleggen belastbaar.
Om te weten hoeveel u elk jaar uw cryptobelastingen moet betalen, moet u uw aankopen en verkopen bijhouden, wat inderdaad lastig is. Als u op een beurs handelt, is er een crypto-belastingcalculator voor u ingebouwd. Als u buiten de beurzen handelt of investeert, kunt u online andere betaalde crypto-belastingcalculatoren vinden om u te helpen.
Het overslaan van het betalen van uw cryptobelastingen kan gevolgen hebben, dus u moet uw inkomsten elk jaar nauwkeurig rapporteren.
Hoe wordt cryptocurrency belast?
De IRS belast cryptocurrency niet als valuta, maar als onroerend goed en investeringen. Alle transacties, inclusief de verkoop van munten en het gebruik van crypto's voor aankopen, zijn onderworpen aan dezelfde fiscale behandeling als andere vermogenswinsten en -verliezen.
Als u een langetermijnbelegger in cryptovaluta bent en minimaal een jaar cryptovaluta bezit, kunt u profiteren van de langetermijnwinstbelasting, die lager is. Dit varieert van 0% tot 20%, afhankelijk van uw inkomensniveau. Op korte termijn wordt er een belasting op cryptowinsten geheven van 10% tot 37%, vergelijkbaar met andere inkomsten.
Je kunt ook worden belast voor het minen, kopen met crypto en ook voor het verkopen van crypto. Elke crypto-investering die inkomsten genereert, zal moeten worden belast.
Hoe rapporteert u uw cryptobelasting?
Als cryptohandelaar en belegger vereisen de belastingregels dat u uw winsten en verliezen bijhoudt. De IRS voegde ook een vraag toe aan belastingaangifteformulieren waarin de indieners werd gevraagd of zij “enig financieel belang in welke virtuele valuta dan ook” hadden ontvangen, verkocht, geruild of anderszins van de hand gedaan."
Om ervoor te zorgen dat uw belasting juist is en binnen de wetten blijft, is het belangrijk om uw crypto serieus te registreren.
- U moet de marktwaarde van uw crypto vastleggen op het moment dat u deze kocht of mineerde. U moet ook de marktwaarde ervan registreren toen u het verkocht of gebruikte. Dit prijsverschil helpt u bij het berekenen van uw belastingen.
- Bij de aandelenhandel zijn effectenmakelaars verplicht u het 1099-B-formulier te sturen om de kostenbasis van uw transactie te tonen. Dit is vergelijkbaar met crypto, en vanaf 2023 zijn cryptomakelaars nu ook verplicht om u er een te verstrekken.
- Het 1099-K-formulier kan worden uitgegeven als u meer dan $ 20.000 aan betalingen en 200 transacties per jaar uitvoert. Om voor dit formulier in aanmerking te komen, moet aan deze twee voorwaarden zijn voldaan.
Hoe zit het met crypto-verliezen?
Handelen in cryptovaluta is moeilijk en vaak zul je met verliezen te maken krijgen. Het goede nieuws is dat verliezen op cryptovaluta worden geteld als kapitaalverliezen en kunnen worden gebruikt om andere kapitaalwinsten die u maakt te compenseren. Toch kunt u een verlies van meer dan € 3.000,- niet afschrijven.
Als u verliezen lijdt op Bitcoin of een andere cryptocurrency, zorg er dan voor dat u deze op uw belastingaangifte vermeldt en kijk of u uw belastingplicht kunt verminderen.
Crypto-belastingcalculator
Het bijhouden van al uw cryptocurrency en het controleren van de prijzen wanneer u koopt en verkoopt is inderdaad erg moeilijk en tijdrovend. Dat is de reden waarom crypto-belastingcalculatordiensten zijn uitgevonden om mensen te helpen bij het berekenen van hun belastingen.
Als u op een beurs handelt, is er al een crypto-belastingcalculator voor u ingebouwd. U hoeft alleen maar uw jaarrapport van de beurs te downloaden en de informatie te gebruiken om uw belastingrapport dienovereenkomstig in te vullen.
Als u om veiligheidsredenen of om andere redenen niet op een beurs handelt, kunt u andere crypto-belastingcalculatordiensten vinden die beschikbaar zijn voor een goedkope prijs.
Een van de eenvoudigste online crypto-belastingcalculatordiensten is de Crypto Tax Calculator website. Het is een betaalde dienst, maar in tegenstelling tot de tijd die het u kan besparen, kan het betalen voor de crypto-belastingcalculator de moeite waard zijn.
Wat gebeurt er als u uw cryptovalutabelasting niet betaalt?
Blockchain is gedecentraliseerd en veel gegevens worden opgeslagen en kunnen worden gecontroleerd op de blockchain. De IRS gebruikt veel methoden om de crypto-industrie en veel gebruikers onder de populaire crypto-uitwisselingen in de gaten te houden.
Hoewel u misschien niet weet dat u belasting moet betalen over uw cryptowinsten, heeft de IRS mogelijk geen medelijden met u.
De IRS beschikt misschien niet over de middelen om elke crypto-investeerder daar te monitoren, maar als u pech heeft, kan het niet rapporteren van uw winsten op cryptovaluta u in de problemen brengen. Het is dus het beste om uw cryptowinsten en -verliezen elke keer te rapporteren.
Als u de regelgeving negeert en aangifte doet, riskeert u naast belastingen ook boetes. Als u de boete niet op tijd betaalt, wordt er rente in rekening gebracht. Het kan ook zijn dat u te maken krijgt met een volledige audit.
Langetermijnbeleggen
Als u lui bent in het doen van belastingen en niet elk jaar een groot bedrag aan inkomsten wilt verliezen aan belastingen, kunt u zich wellicht het beste concentreren op handel op de lange termijn.
Langetermijnhandelaren bewaren hun crypto in veilige cold wallets zoals de ELLIPAL Cold Wallet, die voorzien is van luchtopeningen en anti-manipulatie. Wanneer hun crypto in de cold wallet wordt opgeslagen, zijn ze niet bang voor de veiligheidsrisico’s die met crypto gepaard gaan en kunnen ze gewoon wachten tot hun crypto groeit. Aan het einde van het jaar berekent u eenvoudig de verschillen en bent u klaar met de belastingaangifte.
Als langetermijnhandel misschien wel jouw ding is, overweeg dan om een veilige, luchtige cold wallet aan te schaffen.
