In Kryptowährungen zu investieren und einen Gewinn zu erzielen, ist bereits eine Herausforderung. Aber wissen Sie, dass Sie für alle erzielten Gewinne auch Steuern zahlen müssen?
Das hört sich vielleicht so an, als würde es gegen das Prinzip der Dezentralisierung verstoßen, aber letzten Endes nennt man es Investieren, wenn man sein vorhandenes Geld zur Erzielung von Gewinnen verwendet, und Investieren ist steuerpflichtig.
Um zu wissen, wie viel Sie Ihre Kryptosteuern jedes Jahr zahlen sollten, müssen Sie Ihre Käufe und Verkäufe im Auge behalten, was in der Tat mühsam ist. Wenn Sie an einer Börse handeln, ist ein Krypto-Steuerrechner für Sie integriert. Wenn Sie außerhalb von Börsen handeln oder investieren, können Sie online andere kostenpflichtige Kryptosteuerrechner finden, die Ihnen helfen.
Das Versäumnis, Ihre Kryptosteuern zu zahlen, kann Konsequenzen haben, daher sollten Sie Ihre Einnahmen jedes Jahr genau melden.
Wie wird Kryptowährung besteuert?
Der IRS besteuert Kryptowährungen nicht als Währung, sondern als Eigentum und Investitionen. Alle Transaktionen, einschließlich des Verkaufs von Münzen bis hin zur Verwendung von Kryptos für Käufe, unterliegen der gleichen steuerlichen Behandlung wie andere Kapitalgewinne und -verluste.
Wenn Sie ein langfristiger Krypto-Investor sind und Kryptowährungen mindestens ein Jahr lang halten, können Sie von der niedrigeren langfristigen Kapitalertragssteuer profitieren. Dieser liegt je nach Einkommensniveau zwischen 0 % und 20 %. Die kurzfristige Krypto-Gewinnsteuer beträgt 10 % bis 37 %, ähnlich wie bei anderen Einkünften.
Sie können auch für das Mining, den Kauf mit Krypto und den Verkauf von Krypto besteuert werden. Jede Kryptoinvestition, die ein Einkommen erwirtschaftet, muss besteuert werden.
Wie melden Sie Ihre Kryptosteuer?
Als Krypto-Händler und -Investor müssen Sie aufgrund der Steuervorschriften den Überblick über Ihre Gewinne und Verluste behalten. Das IRS fügte den Steuererklärungsformularen außerdem eine Frage hinzu, in der die Antragsteller gefragt wurden, ob sie „finanzielle Anteile an einer virtuellen Währung“ erhalten, verkauft, getauscht oder anderweitig veräußert haben.„
Um sicherzustellen, dass Ihre Steuer korrekt ist und den Gesetzen entspricht, ist es wichtig, Ihre Kryptowährung sorgfältig zu erfassen.
- Sie müssen den Marktwert Ihrer Kryptowährung aufzeichnen, wenn Sie sie gekauft oder geschürft haben. Sie müssen auch den Marktwert erfassen, wenn Sie es verkauft oder verwendet haben. Dieser Preisunterschied hilft Ihnen bei der Berechnung Ihrer Steuern.
- Im Aktienhandel müssen Börsenmakler Ihnen das Formular 1099-B zusenden, um die Kostenbasis Ihrer Transaktion anzuzeigen. Das ist ähnlich wie bei Krypto, und ab 2023 müssen nun auch Krypto-Broker Ihnen eines zur Verfügung stellen.
- Das Formular 1099-K wird möglicherweise ausgestellt, wenn Sie mehr als 20.000 US-Dollar an Zahlungen und 200 Transaktionen pro Jahr tätigen. Diese beiden Bedingungen müssen erfüllt sein, damit Sie für dieses Formular berechtigt sind.
Wie wäre es mit Krypto-Verlusten?
Der Handel mit Kryptowährungen ist schwierig und oft müssen Sie Verluste erleiden. Die gute Nachricht ist, dass Verluste bei Kryptowährungen als Kapitalverluste gezählt werden und zum Ausgleich anderer Kapitalgewinne verwendet werden können, die Sie erzielen. Dennoch können Sie einen Verlust von mehr als 3.000 US-Dollar nicht abschreiben.
Wenn Sie Verluste bei Bitcoin oder einer anderen Kryptowährung haben, geben Sie diese unbedingt in Ihrer Steuererklärung an und prüfen Sie, ob Sie Ihre Steuerschuld reduzieren können.
Kryptosteuerrechner
Es ist in der Tat sehr schwierig und zeitaufwändig, den Überblick über jede Ihrer Kryptowährungen zu behalten und die Preise beim Kauf und Verkauf zu überprüfen. Aus diesem Grund wurden Krypto-Steuerrechnerdienste erfunden, um Menschen bei der Berechnung ihrer Steuern zu unterstützen.
Wenn Sie an einer Börse handeln, ist ein Krypto-Steuerrechner bereits für Sie integriert. Sie müssen lediglich Ihren Jahresbericht von der Börse herunterladen und die Informationen verwenden, um Ihren Steuerbericht entsprechend auszufüllen.
Wenn Sie aus Sicherheitsgründen oder aus anderen Gründen nicht an einer Börse handeln, können Sie andere Krypto-Steuerrechnerdienste zu einem günstigen Preis finden.
Einer der einfachsten Krypto-Steuerrechnerdienste im Internet ist die Website Crypto Tax Calculator . Es handelt sich um einen kostenpflichtigen Dienst, aber im Gegensatz zu der Zeitersparnis, die Sie dadurch möglicherweise sparen, könnte sich die Zahlung für den Krypto-Steuerrechner lohnen.
Was passiert, wenn Sie Ihre Kryptowährungssteuer nicht zahlen?
Blockchain ist dezentralisiert und viele Daten werden auf der Blockchain gespeichert und können überprüft werden. Der IRS nutzt viele Methoden, um die Kryptoindustrie und viele Benutzer der beliebten Krypto-Börsen im Auge zu behalten.
Obwohl Sie möglicherweise nicht wissen, dass Sie Steuern auf Ihre Kryptogewinne zahlen müssen, hat der IRS möglicherweise kein Mitleid mit Ihnen.
Der IRS verfügt möglicherweise nicht über die Ressourcen, um jeden Krypto-Investor dort zu überwachen. Wenn Sie jedoch Pech haben, können Sie in Schwierigkeiten geraten, wenn Sie Ihre Krypto-Gewinne nicht melden. Deshalb ist es am besten, Ihre Krypto-Gewinne und -Verluste jedes Mal zu melden.
Wenn Sie die Vorschriften missachten und Anzeige erstatten, drohen neben Steuern auch Geldstrafen. Wenn Sie die Strafe nicht rechtzeitig bezahlen, werden Ihnen Zinsen berechnet. Möglicherweise steht Ihnen auch eine umfassende Prüfung bevor.
Langfristiges Investieren
Wenn Sie faul sind, Steuern zu zahlen, und nicht jedes Jahr eine große Menge an Einkommen durch Steuern verlieren möchten, ist es möglicherweise am besten, sich auf den langfristigen Handel zu konzentrieren.
Langfristige Händler bewahren ihre Kryptowährungen in sicheren Cold Wallets wie dem ELLIPAL
Wenn Sie sich für langfristiges Trading interessieren, sollten Sie die Anschaffung eines sicheren und kalten Wallets in Erwägung ziehen.
